상황별 체크리스트
언제 무엇을 하나
액션마다 제도 도감을 관계로 참조한다 — 제도가 바뀌면 플랜도 따라간다. 기한이 있는 항목은 캘린더와 같은 날짜를 쓴다.
4건
01
첫 연말정산2026년 귀속
첫 연말정산 12개월
입사 1~2년차가 1월에 당황하지 않도록 1년을 거꾸로 짠 체크리스트. 연말정산은 1월에 하는 일이 아니라 1년 내내 만드는 결과다.
근로자 · 청년 · 무주택
기간12개월
귀속2026
02
자산 이전2026년 귀속
가족 자산 이전 10년
증여재산공제가 10년 합산이라는 사실에서 출발하는 계획. 서두르지 않는 것이 이 영역의 기술이다.
가족·부양 · 유주택
기간120개월
귀속2026
03
내집마련2026년 귀속
내집마련 3년
청약저축부터 취득세까지, 집을 사기 전후로 걸리는 세제를 시간 순으로 늘어놓았다. 부동산 선택은 다루지 않는다.
무주택 · 근로자 · 청년
기간36개월
귀속2026
04
사회초년생 자산형성2026년 귀속
사회초년생 자산형성 5년
청년 대상 제도는 나이 요건이 있어 기회의 창이 닫힌다. 지금 열려 있는 것부터 확인하는 순서.
청년 · 근로자 · 무주택
기간60개월
귀속2026
플랜은 상황별로 자주 놓치는 항목을 순서대로 모은 것이며 개인 맞춤 설계가 아니다. 각 플랜의 ‘맞지 않는 경우’를 먼저 읽는다.